Para Transferlerinde Yeni Dönem: Açıklama Zorunluluğu Geliyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı, para hareketlerinde şeffaflığı artırmak amacıyla önemli bir düzenlemeye hazırlanıyor. Yeni tebliğ taslağına göre, yüksek tutarlı EFT, havale ve nakit işlemlerde açıklama yazmak zorunlu hale geliyor.

Hazine ve Maliye Bakanlığı ile Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde kayıt dışılığı önlemek ve suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele etmek amacıyla yeni bir düzenleme taslağı hazırladı. MASAK Genel Tebliği Taslağı, Türkiye’nin uluslararası finansal standartlara uyumunu güçlendirmeyi ve finansal sistemin güvenliğini artırmayı hedefliyor. 200 Bin TL ile 2 Milyon TL Arası İşlemlere Açıklama Şartı Taslağa göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki EFT, havale ve nakit işlemlerde, işlem açıklaması en az 20 karakter uzunluğunda olmak zorunda olacak. Müşteriler “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel seçenekleri tercih ettiklerinde, bu açıklama zorunlu hale gelecek. 2 Milyon TL Üzerinde Beyan Formu Doldurulacak 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde, müşterilerden Nakit İşlem Beyan Formu doldurmaları istenecek. Bu formda da genel ifadeler kullanılması durumunda, en az 20 karakterlik açıklama şartı devam edecek. 20 Milyon TL Üzerinde Kaynak Açıklaması Zorunlu Taslağa göre, işlem tutarı veya bağlantılı işlemlerin toplamı 20 milyon TL’yi aşarsa, Nakit İşlem Beyan Formu detaylı bir açıklama içerecek şekilde doldurulacak ve işlemin kaynağına dair belgeler de eklenecek. ürürlük Tarihi: 1 Ocak 2026 Tebliğ taslağının 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor. MASAK, taslağa ilişkin görüş ve önerilerin 18 Ağustos 2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr adresine iletilebileceğini duyurdu. ULUSLARARASI STANDARTLARA UYUM MASAK, düzenlemenin Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyum sağladığını vurguladı. Açıklamada, risk bazlı analizler, Ulusal Risk Değerlendirmesi Raporu ve diğer ülkelerdeki uygulamaların dikkate alındığı belirtildi.Kapsam Dışı İşlemlerKamu kurumlarının işlemleri, bankalar arası işlemler ve ATM’den yapılan düşük tutarlı işlemler, beyan zorunluluğundan muaf tutulacak.